Документы о хорошей деловой репутации вашей компании. Письмо о деловой репутации от самой компании для банка образец Письмо о хорошей деловой репутации образец

Рекомендательное письмо в банк представляет собой официальный документ, рекомендующий банку сотрудничество с новым клиентом . Это отзыв одной компании о другой, содержащий оценку ее надежности как делового партнера. Включает в себя информацию о деловой репутации, периоде сотрудничества, сведения о том, является организация надежным партнером или нет, как исполняются договорные обязательства.

Зачем ИП и организациям предоставлять этот документ?

Банки просят предоставить данное письмо при открытии расчетного счета ИП и организациями не просто так. Такие действия предусмотрены действующим законодательством.

Справка! Кредитные учреждения действуют в соответствии с Указаниями Центрального банка РФ от 21.01.2014г. №3197-У и в рамках соблюдения ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» .

Этим документом Банк России обязывает кредитные организации проводить идентификацию клиентов до приема их на обслуживание. С данной целью рекомендует банкам собирать сведения и информацию о клиенте, которые позволяют проводить банковские операции. Среди прочих сведений, банк имеет право запросить от контрагентов клиента или банка, где он обслуживается.

Банком самостоятельно принимается решение о включении в пакет документов для открытия счета такого письма.

Кто должен предоставлять?

Если при обращении в банк с вопросом об открытии расчетного счета, от вас требуют предоставить рекомендательное письмо, надо обратиться к своему контрагенту . Желательно такому, с которым предприятие давно сотрудничает и имеющему хорошую репутацию. Можно обратиться в банк, в котором организация обслуживается, и попросить такое письмо там.

Возможны случаи, когда контрагент обратиться с соответствующей просьбой в вашу организацию. Тогда его можно составить в соответствии с инструкцией, приведенной ниже.

Четких правил к составлению такого документа нет . В содержании следует указать наименование контрагента, которому требуется это письмо, указать на давность сотрудничества, виды сотрудничества, можно указать договоры, заключенные между партнерами. Прописать сведения о надежности партнера, как им исполняются взятые на себя обязательства.

Алгоритм составления

Узнать больше об особенностях оформления рекомендательного письма для компании, а также посмотреть образец документа можно .

Как оформляется?

Специальных требований к оформлению письма о деловой репутации нет. Необходимо соблюдать общие требования делопроизводства при оформлении деловой переписки. Письмо должно быть оформлено на фирменном бланке организации, дающей рекомендации, и содержать все необходимые реквизиты делового письма.

Не забудьте указать исходящий номер и дату составления . В организациях, ведущих электронный документооборот, они будут проставлены автоматически. Письмо подписывает руководитель организации. При наличии проставляется печать.

Способы отправки

Банки, как правило, запрашивают оригиналы документов. Поэтому его следует направить следующими способами:

• Передать непосредственно своему партнеру, запросившему такое письмо.
• Самостоятельно доставить в банк.
• Направить посредством доступных каналов связи (факс, электронная почта) с последующим досылом почтой или курьерской доставкой.

Последствия для контрагента — юридического лица

Если такое письмо требуется вашей компании, следует выбирать проверенные и надежные фирмы. Может оказаться так, что в банке о контрагенте имеется «негативная информация». Как известно, банки ведут списки неблагонадежных компаний, согласно указаниям Центробанка и вышеназванного закона о легализации.

Важно! Если в списке документов, предоставляемых для открытия расчетного счета, значится такое письмо, необходимо предоставить его в обязательном порядке. Во избежание наступления негативных последствий для компании в виде отказа банка в сотрудничестве.

Итак, если партнер по бизнесу обратиться с просьбой, предоставить ему рекомендательное письмо для банка, можете составить его, воспользовавшись вышеуказанной инструкцией. Письмо должно носить официальный и информативный характер . В нем должны присутствовать все реквизиты для деловой переписки. Укажите в нем о деловой репутации контрагента и возможности сотрудничества банка с клиентом.

В связи с ужесточением мер по борьбе с узакониванием нелегальных доходов, банки были вынуждены увеличить пакет основных документов, необходимых для открытия расчетного счёта новым клиентам.

В большинстве финансовых учреждений одним из обязательных требований стало требование подтверждения репутации компании на рынке. Для этого необходимо предоставить письмо о деловой репутации. Этот документ не имеет строго регламентированной законом формы, и собственники бизнеса, особенно молодые организации, часто сталкиваются с трудностями при подготовке отзыва.

Что такое письмо о деловой репутации и когда его нужно предоставлять?

Прежде чем заключать договор на открытие расчётного счёта с новым клиентом банки запрашивают пакет документов, подтверждающих не только законность деятельности компании, но и её деловой статус на рынке.

Для того чтобы подтвердить его, необходимо предоставить отзыв от контрагентов или кредитных организаций, с которыми ранее сотрудничал субъект хозяйствования. Компании, которые существуют на рынке в течение многих лет, обязаны предоставить это письмо вместе с основным пакетом документов для открытия расчётного счёта.

Новые предприятия, которые зарегистрированы меньше 3-х месяцев назад, и ещё не успели обзавестись деловыми контактами и связями, могут по усмотрению банка не предоставлять отзыв или же написать его самостоятельно . В первом случае банковский работник проводит проверку без документа, подтверждающего репутацию, но по истечении срока, установленного банком (у каждого по-разному), клиент обязан будет его предоставить.

Законные основания для требования подобного документа от клиента

Далеко не все собственники бизнеса спешат представить документ, подтверждающий репутацию компании, ссылаясь на банковский произвол и отсутствие законных оснований для этого требования.

В 2015 году с целью ужесточения мер по борьбе с теневым бизнесом Центробанк внёс ряд поправок в закон № 115-ФЗ от 2001 года . В том числе были разработаны рекомендации по идентификации новых клиентов для банков. Тогда же ужесточились и меры наказания за несоблюдение требований закона 115-ФЗ о противодействии финансированию терроризма. За неоднократные нарушения у кредитной организации могут отозвать лицензию.

На основании этого закона 115-ФЗ банки имеют право запрашивать письмо, подтверждающее деловую репутацию. Такой документ помогает сотрудникам отдела безопасности оценить организацию ещё на этапе подготовки документов и исключить компании, которые имеют негативные отклики на рынке, и подставные фирмы-однодневки.

Кто составляет и подписывает отзыв о деловой репутации

Выступить гарантом надёжности компании могут как партнёры, финансово-кредитные организации, с которыми были договорные отношения, так и сама компания.

Для начала необходимо обратиться к партнёрам с просьбой написать рекомендательное письмо. Контрагенты пишут отзыв в свободной форме и заверяют его печатью и подписью директора. Предпочтительнее будет писать письмо на фирменном бланке, если таковые имеются в организации.

Кроме того, выступить гарантом в этом случае может банк, с которым компания имела, или поддерживает по сей день, договорные отношения . В этом случае письмо заверяет управляющий. Часто случается так, что контрагент отказывается писать рекомендации по причине нехватки времени, нежелания поднимать архивные договоры и т.д. В таком случае отзыв можно написать самостоятельно и предоставить на согласование партнеру.

Письмо от контрагента

Письмо о деловой репутации не имеет строгой регламентированной структуры. Банки оставляют на усмотрение собственников выбирать, какие данные о деятельности компании стоит предоставить. Эта информация будет проверяться службой безопасности, поэтому стоит указывать максимально точные факты о деятельности организации. В отзыве желательно указать:

• действующие и исполненные договора с контрагентом с указанием примерных суммы по этим договорам (это конфиденциальная информация, но никто не просит указывать всё до копейки);
• отсутствие нареканий по исполнению договорных обязательств;
• дальнейшие планы по сотрудничеству с контрагентом.

Кредитные организации, с которыми работала компания, обычно, уже имеют утверждённую форму отзыва о деловой репутации. Как правило, в ней содержится информация об оборотах по счёту и количестве контрагентов . Для получения отзыва от финансовой организации достаточно просто отправить письменный запрос.

Характеристика юридического лица о самом себе

Бывают ситуации, когда у компании нет возможности предоставить письмо от контрагентов. Причины могут быть разными, среди контрагентов отсутствуют фирмы, которые обслуживаются в этом банке, или же фирмы, которые могли дать рекомендации, уже были ликвидированы. В этом случае банк идёт навстречу потенциальным клиентам и готов принять письмо, написанное самой организацией. Принципиальных отличий в тексте письма в этом случае нет, оно составляется на фирменном бланке, обязательно заверяется печатью и подписью директора.

В тексте должна содержаться вся та информация о деятельности фирмы, которую сотрудники службы безопасности могут проверить через открытые информационные источники . А именно:

• список надёжных контрагентов;
• положительные отклики и публикации в СМИ о компании, если таковые имеются;
• рост прибыли;
• своевременная оплата налогов;
• увеличение численности сотрудников;
• отсутствие в черных списках ФНС (это можно проверить на официальном сайте налоговой службы).

Рекомендательное письмо, составленное самой организацией, можно прикладывать к пакету документов даже в том случае, если уже имеется отзыв от контрагентов . Такой документ может быть полезным не только при сотрудничестве с банками, для потенциальных контрагентов оно послужит отличным подтверждением надежности организации.

Обязательные реквизиты и срок «годности» письма

Форма рекомендательного письма не была утверждена на законодательном уровне. В п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П от 15 октября 2015 года сказано, что сведения о деловой репутации клиентов предоставляются в произвольной форме.

Банк оставляет на усмотрение фирмы определить информацию, которую необходимо указать в письме . Но будет правильнее упомянуть:

1. Данные о партнёре: полное и сокращенное юридическое наименование, ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес, контактные данные представителя – ФИО, должность, телефон. В некоторых случаях можно указать данные заместителя директора или иного уполномоченного лица.
2. Такие же полные данные об организации, про которую написан данный отзыв.
3. Дата документа. Отзыв, на котором не будет проставлена дата, скорее всего, не будет принят к дальнейшему рассмотрению. Чем актуальнее предоставленная информация, тем больше вероятности того, что банк примет положительное решение о сотрудничестве.
4. Характеристика деловых отношений между контрагентами, подтверждённые фактическими данными: срок сотрудничества, список договоров, суммы договоров, отсутствие нареканий по исполнению договорных обязанностей, общая оценка фирмы как партнёра и дальнейшие планы по сотрудничеству.
5. Какие-либо другие факты, которые характеризуют организацию как благонадёжную.
6. Вывод из вышесказанного: рекомендация для дальнейшего сотрудничества .
7. Заверение письма печатью и подписью руководителя фирмы.

Особенности составления

Как и любой официальный документ, письмо о деловой репутации имеет ряд особенностей и требований к оформлению.

Отзыв пишется в одном экземпляре на фирменном бланке компании. Если он передается нарочно, можно сделать второй экземпляр, для отметки сотрудника банка о принятии. Так будет проще доказать, что требуемый документ был предоставлен, при возникновении спорных ситуаций.

Для того чтобы упростить задачу по составлению отзыва о деятельности компании применяют разработанный чек-лист для проверки:

• при оформлении использовались только стандартные шрифты, отсутствие capslock, абзацы разделены интервалами;
• нейтральный и вежливый тон изложения;
• язык деловой, без использования разговорных слов и словосочетаний, но при этом без сложной терминологии;
• объективность, отсутствие эмоциональной окраски текста;
• краткость, отказ от излишней детализации;
• текст письма делится на абзацы примерно по 8 строк, каждый из которых несёт в себе 1 конкретную мысль.

Данные требования носят рекомендательный характер, но стоит потратить лишние полчаса, чтобы исправить ошибки в тексте письма, чтобы не давать повод службе безопасности банка снизить шансы на положительное решение по формальным признакам.

Назначение документа

Основная цель отзыва о деловой репутации – подтвердить информацию о компании, о её статусе и положении на рынке. Предоставить банковской службе безопасности некоторые гарантии того, что сотрудничество с компанией будет выгодно обеим сторонам и не доставит неудобства в дальнейшем.

Даже несмотря на то, что отзыв от контрагентов не даёт стопроцентной гарантии успешного взаимодействия, его наличие позволяет банкам сократить риски при сотрудничестве с клиентом, а компании – заключить договор и получить кредитные средства для дальнейшего развития бизнеса.

Ответственность лица, подписавшего отзыв

Оценка деловой репутации партнёра носит субъективный характер и не несёт для подписанта никакой правовой ответственности.
Однако, поручаясь за ненадёжного партнёра, компания может поставить под угрозу собственные отношения с банком.

Если компания, о которой был предоставлен положительный отзыв от клиента банка, попадает в список неплательщиков по займу, или принудительно закрывает счёт по рекомендации закона 115-ФЗ от 2001 года , то тень падает и на организацию, предоставившую отзыв.

Есть вероятность, что служба безопасности финансового учреждения усилит контроль и проведёт дополнительную проверку после инцидента, либо не будет принимать во внимание мнение беспечного клиента о других кандидатах.

Судебная практика

Судебная практика по вопросам репутации юридического лица насчитывает множество ситуаций, когда истец обращается с целью обязать финансово-кредитное учреждение удалить организацию из черного списка клиентов или убрать информацию о задолженности из реестра должников. Подобные сведения часто оказывают негативное влияние на взаимоотношения компании с другими кредитными организациями.

При более подробном и детальном изучении судебной практики становится ясно, что в большинстве своём по вопросам касательно соблюдения требований закона 115-ФЗ суд принимает сторону кредитной организации. Отличным примером тому может послужить иск к АО «Юникредит Банк» с требованием удалить из свободных источников и «черных» списков информацию, которая оказывает негативное влияние на репутацию и статус предпринимателя на рынке. Верховный суд Российской Федерации (Определение от 9 января 2018 г. N 305-ЭС17-19519) отказал в удовлетворении данного иска.

Однако уже в апреле 2018 года в Челябинской области (18 ААС от 02.04.2018). Арбитражный суд постановил банку открыть расчётный счёт клиенту, который ранее попал в «черный» список клиентов по закону 115-ФЗ . Этот пока что единичный случай демонстрирует, что отношение банковской системы к сложившимся методам борьбы с теневым бизнесом начинает меняться.

Практические советы и «подводные» камни процесса взаимодействия субъекта хозяйствования с финансовыми структурами описаны в сюжете ниже.

, Статьи для бухгалтеров , Статьи по бухучету

Категории:
• Все новости
• С документами

Собираетесь открыть расчетный, мягко говоря, счет в банке, в каком ранее не обслуживались? Тогда приготовьтесь к, как большинство из нас привыкло говорить, тому, что банкиры попросят подтвердить, как мы выражаемся, бизнес репутацию компании.

Само-собой разумеется, приведем хорошо составленное письмо о деловой репутации, как большинство из нас привыкло говорить, юридического лица.

Положение Банка Рф от 19 августа 2004 г. № 262-П посвящено борьбе с отмыванием незаконных доходов. В нем прямо сказано: бизнес репутацию компании подтверждают отзывы ее контрагентов, которые являются клиентами такого же банка. Вообразите себе один факт о том, что также отзывы банков, в каких компания уже имеет либо ранее имела счета (п. 1.14 приложения 2 к Положению № 262-П).

В то же время банк будет запрашивать отзывы не, как многие выражаются, впрямую у ваших контрагентов и банков, а у вас. И действительно, другими словами для вас нужно будет попросить у их отзывы и позже дать их в банк, где открываете новейший счет.

Но не так сказать исключено, что кто-то из контрагентов, наконец, откажется составлять отзыв без помощи других, ссылаясь, к примеру, на нехватку времени. Надо сказать то, что предложите ему, как многие выражаются, собственный шаблон на согласование.

Так, в конце концов, будет проще и скорее — с контрагентом сохранятся отличные дела и ему не придется без помощи других выдумывать сведения о вашей компании. Мало кто знает то, что эталон отзыва мы привели в данной статье. Надо сказать то, что кстати, он, вообщем то, подойдет и в, как все говорят, противоположной ситуации — когда контрагент обратится к для вас за отзывом о для себя.

Ежели же компании не получится собрать отзывы контрагентов, то можно подтвердить бизнес репутацию своим письмом. Эталон такового документа мы привели на страничке 80. Всем известно о том, что но оставлять запрос банка вообщем без ответа не рекомендуем. Все давно знают то, что есть риск, что тогда банк откажется от сотрудничества с вашей компанией.

Бизнес репутацию каких компаний инспектируют банкиры

Перед тем как разбирать содержание образцов, разглядим, чью конкретно бизнес репутацию банк попросит как бы подтвердить. Для вас, наконец, придет запрос при последующих обстоятельствах.

Во-1-х, ежели ваша компания в первый раз открывает счет в этом кредитном учреждении. Необходимо отметить то, что ежели у вас уже есть счет в том же самом банке и вы просто открываете иной, то также расспрашивать вас о деловой репутации никто не будет.

Во-2-х, ежели ваша компания издавна как бы работающая. Мало кто знает то, что у, как большая часть из нас постоянно говорит, новейших не так давно открывшихся организаций сведения о, как всем известно, деловой репутации не запрашивают, так как она еще не сформировалась.

Отзыв от контрагента - письмо о деловой репутации, как люди привыкли выражаться, юридического лица (эталон)

Отзыв должен быть письменным, а форма случайная (см. эталон ниже). Непременно проследите, чтоб отзыв был составлен на бланке контрагента и от его имени, а не от вашей компании. И даже не надо и говорить о том, что соответственно, на документе должны, мягко говоря, стоять подпись директора и печать контрагента. Но повторимся, этот контрагент обязан иметь счет в том банке, в каком вы открываете новейший счет. Вообразите себе один факт о том, что отзывы остальных контрагентов банку не необходимы, так как он инспектирует информацию через собственных уже проверенных клиентов.

ОТЗЫВ
о деловой репутации ООО "Юпитер"
Сообщаем, что наша органиазция, наконец, сотрудничает с ООО "Юпитер" с 2009 года и по настоящее время. За эти годы мы заключили 15 договоров поставки с ООО "Юпитер" на общую сумму наиболее 75 млн руб. Все знают то, что нпример,

Контракт поставки от 01.12.2009 № 345-П на сумму 10 млн руб.;
. контракт поставки от 01.12.2013 № 350-П на сумму 15 млн руб.;
. контракт поставки от 30.12.2014 № 378-П на сумму 7,5 млн руб.;
. контракт поставки от 26.08.2015 № 654-П на сумму 11 млн руб.

По каждому договору наш контрагент-поставщик вовремя и в полном объеме отгружал оплаченные нами продукты. Все знают то, что суровых претензий к качеству продуктов не было. Как бы это было не странно, но все неотклонимые по расчетам и отгрузкам документы были также представлены без задержек. Несомненно, стоит упомянуть то, что работаем по 100-процентной предоплате.

Планируем и в предстоящем работать с ООО "Юпитер" и наконец-то наращивать размер закупок. Несомненно, стоит упомянуть то, что а именно, заключили новейший контракт поставки на 2016 год от 14.01.2016 № 45-П на сумму 9 млн руб.

За время нашего сотрудничества ООО "Юпитер" зарекомендовало себя как надежный, ответственный и вовремя выполняющий свои обязательтва контрагент.

Генеральный директор Алексеев Д.А. Алексеев

Дата составления отзыва — это не формальный, а принципиальный реквизит. Вообразите себе один факт о том, что ведь банку принципиально получить актуальную, а не, как большинство из нас привыкло говорить, старую информацию о репутации компании. Без даты банкиры не сумеют установить актуальность данных не, в конце концов, воспримут их к сведению.

Письмо о, как мы с вами постоянно говорим, деловой репутации юридического лица (эталон) содержит не общие слова о добросовестности вашей компании как контрагента, а определенные. Правдиво смотрится информация с, как заведено выражаться, подробными фактами и данными. Конечно же, все мы очень хорошо знаем то, что потому стоит перечислить договоры, которые у контрагента заключены с вами, как долго сотрудничаете, какие планы на будущее. Необходимо отметить то, что можно указать общую стоимость каждой сделки.

Конечно же, все мы очень хорошо знаем то, что банкиры все равно имеют возможность, вообщем то, узреть, какие суммы проходят меж компаниями, так что скрывать эти данные нет смысла.
Стоит отметить, что никаких приреканий к контрагенту относительно выполнения им собственных контрактных обязанностей у компании нет. Тем организация подтвердит, что ее контрагент имеет неплохую бизнес репутацию и надежен для заключения договоров с иными компаниями, в том числе и с банком.

Схожий отзыв можно запросить и в другом банке, в каком ваша компания обслуживалась ранее либо обслуживается до этого времени. Но у банкиров есть свои собственные шаблоны на таковой вариант. Было бы плохо, если бы мы не отметили то, что в их, обычно, пишут о количестве контрагентов и оборотах.

Письмо о, как мы с вами постоянно говорим, деловой репутации юридического лица от самой компании

Может, наконец, оказаться, что посреди контрагентов нет клиентов банка, в каком вы открываете как бы счет. Всем известно о том, что либо же они отрешаются как раз отдать отзыв, а ваш прошлый банк лопнул. Вообразите себе один факт о том, что в таком случае вы сможете составить письмо от имени вашей компании. Во почти всех больших банках нам, мягко говоря, подтвердили, что таковой документ тоже как бы может положительно воздействовать на решение о сотрудничестве.

В письме стоит также сказать такую информацию, которую банк сумел бы проверить через открытые источники. К примеру, публикации о компании в прессе, телерепортажи, отзывы в Вебе, успешное роль в тендерах по, как всем известно, муниципальным закупкам.

Такое письмо можно дополнительно приложить и к отзывам контрагентов. Оно также подтвердит, что ваша компания на неплохом счету не только лишь у контрагента, да и на рынке труда, и у налоговиков. И даже не надо и говорить о том, что можно выдавать такие письма контрагентам, которые перед сделкой будут инспектировать добросовестность вашей компании.

Каждый банк для открытия предпринимательского счета требует от нового клиента подтверждения деловой репутации и информацию о деятельности компании. Но это только в случае, если клиент ранее не обслуживался данным учреждением (если обслуживался, подтверждать репутацию необязательно). Это правило касается не новых компаний, только-только вышедших на рынок, но давно работающих организаций. Недавно начавшие деятельность фирмы не должны предоставлять письмо о деловой репутации в банк (образец которого мы покажем в этой статье), так как репутация еще не сформировалась. В таком случае нужно подать информационное письмо в банк о деятельности организации.

Как осуществляется данная процедура? Клиент просит своих партнеров, с которыми сотрудничает, и которые также обслуживаются этим банком, написать мнение о репутации, либо поставить подпись в созданным вами документом. Письмо в банк о деятельности организации (образец ниже) также может подать банк, в котором ранее обслуживалась фирма.

Часто бывает, что какой-то контрагент отказывается оставлять свое мнение о вас, мотивируя отказ сильной занятостью. В такой ситуации разумно будет самостоятельно составить документ и предложить партнеру подписать его. Ниже вы увидите образец пояснительного письма в банк о деятельности фирмы, который также можно использовать, если какой-то из деловых партнеров обратится к вам за аналогичной услугой.

Не последним вариантом является подтверждение репутации своим отзывом. Это лучше, чем оставить запрос работников финансовой организации (ФО) безответным. Халатное отношение к требованиям ФО повлечет отказ от сотрудничества со стороны банка.

Письмо о бизнес репутации юридического объекта

Мнение бизнес-партнера о вашей деловой репутации излагается письменно и может иметь произвольную форму. Требований, как таковых, нет, главное указать в сообщении такие реквизиты:

• Имя контрагент;
• Печать делового партнера;
• Подпись руководителя контрагента;
• Дата составления документа.

Желательно, чтобы письмо писалось на бланке партнера.

Помните, что мнения контрагентов, обслуживающих другими финансовыми учреждениями, вашему банку будут неинтересны.

Особое внимание нужно уделить дате. Дело тут вовсе не в формальности, но в актуальности информации. При современных реалиях, когда жизнь течет очень быстро, ФО крайне важно иметь только актуальные данные. Документ не должен быть устаревшим, но дату указывать обязательно – без даты могут вообще не принять во внимание письмо.

Специалисты рекомендуют при создании письма о деловой репутации компании использовать по-максимуму конкретные данные. Обобщенная информация также не принимается. Такие заезженные фразы, как «надежный и ответственный», «всегда вовремя платит», воспринимаются как пустой звук, но если их подкрепить фактами (привести примеры контрактов, указаны суммы, на которые они были заключены, сроки, в которые совершались проплаты и т.д.) – документ станет более реальным и, как следствие, его примут. Также можно указать, какие планы у партнера на дальнейшую работу с вашей фирмой.

В отдельном пункте необходимо выделить, что контрагент не имеет к вашей фирме никаких претензий и нареканий, рекомендует к сотрудничеству, как партнера, которому можно доверять.

Отзыв о бизнес-репутации может оставлять также банк, с которым вы ранее сотрудничали. Такие организации пользуются своими шаблонами, в которых указываются количество деловых партнеров, суммы оборотов и т.д.

Письмо о деловой репутации от собственной фирмы

Бывает, что деловые партнеры по каким-то причинам не могут оставить свое мнение касательно вашей фирмы (являются клиентами другой финансовой компании, не успевают по срокам, не хотят и т.д.). В таком случае вы можете написать отзывы непосредственно от принадлежащей вам фирмы.

Какую информацию необходимо указывать в таком отзыве? Абсолютно все, что финансовое учреждение способно проверить посредством открытых источников. В этот список входят отзывы в Сети Интернет, участие в государственных тендерах, газетные публикации, телерепортажи и прочее. Непременно укажите, что ваша фирма не находится ни в каком из «черных» списков (кредитных налоговых и т.д.).

Такой документ можно делать основным (если других не будет), или дополнительным. Он не только подтверждает, что компанию уважают другие фирмы, но и она находится на хорошем счету на рынке труда, у Федеральной Налоговой Службы и других структур.

Письмо об уточнении платежа в банк

Никто не застрахован от ошибки при совершении платежей, но не каждую ошибку можно исправить одним лишь звонком, некоторые требуют отправления письма. Представьте такую ситуацию: вы или ваш деловой партнер совершили платеж на крупную сумму, но обнаружили, что была допущена ошибка. Об этом как можно быстрее стоит уведомить учреждение, которое непременно свяжется с получателем и уточнит резонность внесения корректив. Другими словами, для изменения платежа нужно уведомление финансовой организации и согласие получателя.

Опишем процесс изменения платежа на примере оплаты госпошлины. Если вы допустили ошибку, вы отправляете от имени компании соответствующее ходатайство о внесении корректив в ФНС и в ФО.

Письмо об уточнении платежа в банк создается по таким правилам:

• Желательно использовать бланк компании;
• Нужно правильно указывать название компании, ФИО руководителя (или ответственного лица);
• Указывайте контрагента, который при совершении платежа был указан, как получатель.
• Обязательно опишите причины внесения изменений, в этот раз лучше не ошибиться с цифрами или другими реквизитами;
• Обязательно пишите точную дату совершения платежа (вплоть до времени). Лучше прикрепить копии квитанций;
• В конце укажите дату написания, поставьте печать компании, также нужна подпись директора.

Ниже представлен образец документа в формате MS Word, и вы можете воспользоваться им при необходимости.

Предназначение отзыва контрагента о деловой репутации

Данные вопросы более подробно раскрыты в других материалах нашего сайта, например в статьях:

Однако данное требование банков неслучайно: Центробанк обязует кредитные организации осуществлять проверку компаний еще до их приема на обслуживание (подп. 1 п. 1 ст. 7 закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ, далее — закон № 115-ФЗ).

Содержание общих норм данного закона дополняется специальными положениями ЦБ РФ. В частности, п. 2.8 приложения 2 к положению Банка России «Об идентификации кредитными организациями клиентов...» от 15.10.2015 № 499-П (далее — положение № 499-П) регламентирует, что отзывы о данном клиенте от других клиентов банка или иных кредитных организаций относятся к сведениям, которые банк может запрашивать в целях исполнения требований подп. 1 п. 1 ст. 7 закона № 115-ФЗ. Кроме того, с помощью отзывов о деловой репутации компании можно исключить т. н. фирмы-однодневки.

В дальнейшем представленные отзывы проверяются на предмет их соответствия истине специальными службами банка.

Специальных требований законодательства на тот случай, когда рекомендации запрашиваются частными компаниями перед заключением сделки, нет. О том, как еще можно проверить потенциального контрагента, расскажут статьи:

Отзыв о деловой репутации: содержание

Унифицированного/типового образца такого отзыва / рекомендательного письма на законодательном уровне не утверждено. Кроме того, в п. 2.8 приложения 2 к положению № 499-П, например, прямо указано, что отзывы составляются в свободной форме.

С учетом этого состав сведений, включаемых в рекомендательное письмо / отзыв о деловой репутации партнера, определяется самим субъектом, такие сведения представляющим.

Принимая во внимание предназначение данного документа, можно предложить следующую структуру рекомендательного письма:

1. Сведения о лице, представляющем отзыв: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные (другой вариант — напечатать текст отзыва на фирменном бланке организации).
2. Сведения о субъекте, в отношении которого представляется отзыв / рекомендательное письмо: наименование, ИНН, ОГРН, юридический адрес, контактные данные. Кроме того, не запрещается также дать отдельно характеристики руководителю организации, его заместителю или главному бухгалтеру.
3. Изложение фактов, которые могли бы охарактеризовать качество взаимоотношений между представляющим отзыв лицом и проверяемым контрагентом. Хотя перечень таких фактов на законодательном уровне не закреплен и обычно не регламентирован локальной документацией организации, в качестве сведений о характеризуемом субъекте чаще всего указываются:

• срок сотрудничества сторон;
• характер деловых связей;
• общая качественная характеристика сотрудничества;
• некоторые фактические примеры, которые могли бы подкрепить выводы дающего отзыв лица о проверяемом субъекте как о контрагенте.

1. Рекомендация лица, в отношении которого представляется отзыв, в качестве добропорядочного контрагента.
2. Подпись уполномоченного лица субъекта, представляющего отзыв, печать (при наличии).

Образец такого документа можно составить на основе предлагаемого нами шаблона, который размещен ниже по ссылке: Отзыв о деловой репутации контрагента - образец .

Такой отзыв обычно подготавливается в 1 экземпляре и направляется без возврата лицу, запросившему сведения о деловой репутации соответствующего контрагента. Как правило, достаточно подписи руководителя или иного уполномоченного лица организации на таком отзыве и печати (при наличии) для удостоверения содержащихся в нем сведений.

Подача данного отзыва / рекомендательного письма обычно не влечет никаких правовых последствий для лица, его представившего, т. к. содержащиеся в нем сведения зачастую носят оценочный характер, не подлежащий проверке. Однако служба безопасности банка осуществляет проверку самого факта наличия деловых связей между этими контрагентами и продолжительности таких связей.

В случае если изложенные факты не найдут подтверждения, банк откажет потенциальному клиенту в принятии на обслуживание (см. также статью Отказ банка в открытии счета юридическому лицу). Также будет поставлена под сомнение репутация компании, представившей ложные рекомендации.

Итак, рекомендательные письма / отзывы о деловой репутации потенциального контрагента составляются в произвольной форме, удостоверяются подписью уполномоченного лица организации, представившей отзыв, и ее печатью (при наличии).

Состав сведений в таком документе не регламентирован, но обычно сводится к информации о сторонах соответствующих правоотношений и качественной характеристики контрагента в роли делового партнера.